¿Qué exige este criterio?
El procedimiento de verificación de identidad debe cubrir: (1) personas físicas (NIF, DNIe, certificado cualificado, vídeo-id); (2) personas jurídicas (NIF empresa, apoderamiento, certificado cualificado de sello). La verificación puede ser presencial o a distancia (ver art. 24.2). El resultado de la verificación debe quedar registrado vinculado a la cuenta del cliente.

¿Qué hay que revisar al cliente?

• Procedimiento de verificación de identidad de clientes (personas físicas y jurídicas).
• Medios aceptados para cada tipo de cliente.
• Registro de la verificación vinculado al cliente.
• Procedimiento para clientes que no pueden identificarse con los medios aceptados.

Preguntas clave para las entrevistas

• ¿Cómo se verifica la identidad de un nuevo cliente emisor del servicio QERDS?
• ¿Qué medios de identificación se aceptan para personas jurídicas?
• ¿El resultado de la verificación queda registrado y es auditable?

¿Por qué es esencial para QERDS y TSA?
La verificación de identidad es un prerrequisito para que las presunciones del art. 43 apliquen. Sin identificación verificada y registrada, el QERDS no puede acreditar quién envió ni quién recibió.

Evidencia que demostraría conformidad

• Procedimiento de verificación de identidad de clientes.
• Registro de verificaciones (anonimizado, mostrando los campos registrados).
• Medios de identificación aceptados (lista).